Cyril Vastral
Cyril Vastral
Dirigeant fondateur

L'analyse patrimoniale globale que nous mettons en œuvre vous permet de mieux comprendre les déséquilibres éventuels entre vous, votre conjoint et vos enfants.

Par notre analyse et notre plan d’actions, vous avez la garantie de :

  • Prendre les décisions qui seront dans votre intérêt de protection de famille
  • Maitriser vos objectifs pour mieux les appréhender
  • Faire le choix qui vous convient

A la différence d’un réseau d’assureur ou de banquier, CV Patrimoine travaille dans votre intérêt.

La souscription d'un produit d'épargne nécessite de répondre à un certain nombre de questions préalables destinées à orienter le choix de l'épargnant de manière efficiente.

Objectif d'épargne

A court terme ou sur une période plus longue

En vue d'une acquisition immobilière ou de la retraite

Type de placement

Livrets d'épargne (livret A, LDDS, livret jeune, etc.)

Epargne logement (PEL/CEL)

Plan d'épargne en actions (PEA)

Actions, obligations et organismes de placement collectif(OPC)

Assurance vie et bons ou contrats de capitalisation

PERP, PERCO et autres produits retraite

Choix d'une forme de versement

Versement unique

Versements réguliers ou libres

Durée du placement

Disponibilité ou blocage des fonds pendant une certaine durée

Possibilité de retrait (partiel ou total) à tout moment et sans pénalité

Suspension des versements autorisée

Évolution du placement

Restitution au minimum des sommes versées par l'épargnant garantie à l'échéance (hors frais)

Existence d'une rémunération minimale des versements

Lien, en tout ou partie, avec l'évolution des marchés boursiers

Perspectives de plus-values sur les sommes versées

Restitution de l'épargne

Forme de versement des fonds à l'épargnant : capital, rentes ou autres

Versement des fonds à un tiers bénéficiaire

Frais à payer

Période d'application : lors de la souscription, pendant la période d'épargne (frais de gestion) ou à la sortie (par exemple, lors des cessions)

Autres frais (en cas d'arbitrages par exemple)

Régime fiscal du placement

Régime à "l'entrée", pendant la durée de l'épargne, à la "sortie" au regard de l'imposition des revenus

Prélèvements sociaux applicables (le cas échéant)



CV Patrimoine vous accompagne dans cette analyse par la remise d'un rapport écrit établi selon une méthodologie.

De ce rapport, vous pourrez :

  • Choisir en LE placement qui vous convient le mieux, dans votre intérêt
  • Maitriser le placement

Cv patrimoine vous assure une gestion et un suivi dans le temps en respectant parfaitement la règlementation. Grace à nos solutions sur mesure, vous avez une parfaite adéquation de vos placements avec vos objectifs.

Vous souhaitez avoir plus d'informations ou échanger avec un conseiller : contactez nous