L'analyse patrimoniale globale que nous mettons en œuvre vous permet de mieux comprendre les déséquilibres éventuels entre vous, votre conjoint et vos enfants.
Par notre analyse et notre plan d’actions, vous avez la garantie de :
- Prendre les décisions qui seront dans votre intérêt de protection de famille
- Maitriser vos objectifs pour mieux les appréhender
- Faire le choix qui vous convient
A la différence d’un réseau d’assureur ou de banquier, CV Patrimoine travaille dans votre intérêt.
La souscription d'un produit d'épargne nécessite de répondre à un certain nombre de questions préalables destinées à orienter le choix de l'épargnant de manière efficiente.
| Objectif d'épargne | A court terme ou sur une période plus longue En vue d'une acquisition immobilière ou de la retraite |
|---|---|
| Type de placement | Livrets d'épargne (livret A, LDDS, livret jeune, etc.) Epargne logement (PEL/CEL) Plan d'épargne en actions (PEA) Actions, obligations et organismes de placement collectif(OPC) Assurance vie et bons ou contrats de capitalisation PERP, PERCO et autres produits retraite |
| Choix d'une forme de versement | Versement unique Versements réguliers ou libres |
| Durée du placement | Disponibilité ou blocage des fonds pendant une certaine durée Possibilité de retrait (partiel ou total) à tout moment et sans pénalité Suspension des versements autorisée |
| Évolution du placement | Restitution au minimum des sommes versées par l'épargnant garantie à l'échéance (hors frais) Existence d'une rémunération minimale des versements Lien, en tout ou partie, avec l'évolution des marchés boursiers Perspectives de plus-values sur les sommes versées |
| Restitution de l'épargne | Forme de versement des fonds à l'épargnant : capital, rentes ou autres Versement des fonds à un tiers bénéficiaire |
| Frais à payer | Période d'application : lors de la souscription, pendant la période d'épargne (frais de gestion) ou à la sortie (par exemple, lors des cessions) Autres frais (en cas d'arbitrages par exemple) |
| Régime fiscal du placement | Régime à "l'entrée", pendant la durée de l'épargne, à la "sortie" au regard de l'imposition des revenus Prélèvements sociaux applicables (le cas échéant) |
CV Patrimoine vous accompagne dans cette analyse par la remise d'un rapport écrit établi selon une méthodologie.
De ce rapport, vous pourrez :
- Choisir en LE placement qui vous convient le mieux, dans votre intérêt
- Maitriser le placement
Cv patrimoine vous assure une gestion et un suivi dans le temps en respectant parfaitement la règlementation. Grace à nos solutions sur mesure, vous avez une parfaite adéquation de vos placements avec vos objectifs.
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